Das Jahr 2024 verspricht reich an steuerlichen Reformen für Immobilienbesitzer zu werden. Die Regierung plant mehrere Maßnahmen, um die Besteuerung der Mieteinnahmen zu vereinfachen und zu optimieren. Zwischen dem Mikro-BIC-Regime, dem tatsächlichen Regime und dem Pinel-Gesetz entstehen neue, sehr vorteilhafte Regelungen. Aber wie können Sie sich in diesem Spiel behaupten und Ihre Einnahmen maximieren? Mit 3 praktischen Tipps können Sie gelassen durch diese Reformen navigieren und die vorteilhafteste Strategie für Ihre Immobilien annehmen.
Wechsel zum tatsächlichen Regime, um Ihre Ausgaben von Ihren Mieteinnahmen abzuziehen
Das tatsächliche Regime ermöglicht es Ihnen, bestimmte Ausgaben im Zusammenhang mit Ihrer Mietimmobilie abzuziehen. Viele der Kosten, die für Ihre Vermietung anfallen, sind abziehbar: Notar- und Hypothekengebühren, Zinsen für Darlehen, Wohngebäudeversicherung, Grundsteuer, Hausgeld… Auch laufende Instandhaltungs- und Renovierungskosten werden berücksichtigt: Fassadenrenovierung, Dachsanierung, Heizungswechsel, Schaffung eines zusätzlichen Badezimmers…
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Wenn Sie Ihre Immobilie an eine Immobilienagentur wie Sporting Immobilier übergeben, ein Unternehmen, das seit über 25 Jahren in Toulouse tätig ist, können Sie auch die Kosten für diese Verwaltung abziehen. Selbst größere Verbesserungsarbeiten, die den Komfort Ihrer Immobilie erhöhen, sind steuerlich absetzbar.
Kurz gesagt, dank des tatsächlichen Regimes verwandeln sich alle Ihre Arbeiten in eine Quelle von Einsparungen! Es sei darauf hingewiesen, dass wenn Ihre jährlichen Mieteinnahmen 15.000 € übersteigen, Sie automatisch diesem Regime unterliegen. Gleiches gilt, wenn Ihre Immobilie von historischem Interesse ist oder von einer anderen vorteilhaften Besteuerung profitiert.
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Vermieten Sie möbliert, um von einer vorteilhaften Besteuerung Ihrer Mieteinnahmen zu profitieren
Das Mikro-BIC-Regime (industrielle und kommerzielle Gewinne) ist eine der Hauptmaßnahmen, die die Regierung im Rahmen der Reformen von 2024 angekündigt hat. Dieses vereinfachte Regime spart Ihnen wertvolle Zeit. Darüber hinaus bietet es sehr interessante steuerliche Vorteile für möblierte Vermietungen. Konkret ermöglicht es Ihnen, einen Pauschalabzug von 30% auf Ihre Einnahmen zu erhalten, das heißt, dass nur 70 % Ihrer Mieteinnahmen für die Berechnung Ihrer Besteuerung berücksichtigt werden.
Dieser Abzug wird automatisch angewendet, ohne dass Sie tatsächliche Ausgaben nachweisen müssen. Das vereinfacht Ihre Steuererklärung erheblich! Um vom Mikro-BIC-Regime zu profitieren, dürfen Ihre Mieteinnahmen seit 2024 15.000 € nicht überschreiten. Der Höchstbetrag lag bis 2023 bei 77.700 €. Dieser Tipp ist also ideal, wenn Sie ein kleines Studio oder eine Wohnung für die saisonale Vermietung besitzen. Kurzzeitvermietungen sind ebenfalls berechtigt.
Steuervorteile durch Investitionen in Neubauten
Eine weitere Hauptmaßnahme der Reformen von 2024 ist die Verlängerung des Pinel-Gesetzes. Es ermöglicht Ihnen, von einer Steuerermäßigung zu profitieren, wenn Sie eine neue Wohnung zum Vermieten kaufen. Die Steuerermäßigung, die diesem Gesetz innewohnt, gibt Ihnen das Recht, 9, 12 oder 14 % des Kaufpreises der Immobilie abzuziehen. Im Gegenzug müssen Sie sich verpflichten, die Wohnung für jeweils 6, 9 oder 12 Jahre zu vermieten.
Um davon zu profitieren, muss sich die Wohnung in einem Gebiet mit hoher Nachfrage nach Mietwohnungen befinden. Sie müssen auch Mietobergrenzen und Einkommensgrenzen für Ihre Mieter einhalten. Sobald diese Bedingungen erfüllt sind, ermöglicht Ihnen die Steuerermäßigung, die das Pinel-Gesetz vorsieht, eine Entlastung Ihrer Finanzen, indem sie den Betrag Ihrer Steuer über mehrere Jahre senkt. So können Sie einen Teil Ihrer Investition in die Vermietung amortisieren. Es ist auch die Garantie, schnell Mieter zu finden, da diese neuen Wohnungen sehr gefragt sind. So optimieren Sie Ihre Mieteinnahmen bereits im ersten Jahr, zusätzlich zur Steuerermäßigung. Kurz gesagt, die Verlängerung des Pinel-Gesetzes im Jahr 2024 ist ein Glücksfall für jeden Immobilieninvestor.
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